投資詐騙無所不在?律師教你該如何蒐證

「加入社團！馬上領取下週飆股標的」、「知名投顧老師手把手，帶你躺著賺」、「將人脈兌現，輕鬆創造動收入」，現代投資詐騙案件層出不窮，不管是股票、權證、虛擬貨幣等資金詐騙，還是號稱邀請好友入會就可以賺大錢的直銷詐騙，當這些詐騙事件發生在我們身上時該如何應對？用三分鐘了解大愛徵信社詐騙蒐證以及追回資金的黃金救援SOP!

遇到投資詐騙該如何進行詐騙蒐證？
投資詐騙類型百百種，我們需要對不同的詐騙類型採取對應的詐騙蒐證方式，才能有效蒐集對方的詐騙證據，甚至在蒐證之餘將自己的資金追回。

資金詐騙
當遭遇到的投資詐騙類型為資金詐騙，詐騙蒐證時切勿打草驚蛇，因為對方通常會以偽造的身份與人頭帳戶行騙，一旦發現詐騙目標有所警覺時，詐騙集團就會立刻撤除對話紀錄、帳戶資料，從此消聲匿跡宛，面對以詐騙資金為目的的詐騙集團時：

1. 保持聯繫：
停止注入資金但繼續與對方保持互動，不被對方察覺自己已經有所警覺，避免對方就此人間蒸發。

2. 備份資料：
為避免對方將相關證據撤回，務必將對話紀錄、對方提供的帳戶號碼等相關內容，盡可能的詳細備份，不僅作為詐騙蒐證更有機會將詐騙集團繩之以法。

3. 撥打165反詐騙專線：
追回資金對當事人而言是最重要的事，因此當發現自己遭到詐騙時，立刻撥打165反詐騙專線請求專員幫忙攔截資金，反詐騙專員在了解事由後，會協助當事人圈存該筆匯款，款項在遭到圈存後的24小時無法被任何人提領，當事人必須利用資金被圈存的黃金24小時速迅處理報警、追回資金等作業。

4. 報警備案：
165專線只能夠協助當事人即時止血，24小時圈存時間過後，詐騙集團仍可以提領該筆資金，當事人還是要攜帶詐騙蒐證前往警局報警，取得辦案三聯單以利後續取回資金，並協助警方確認帳戶資料，將詐騙帳戶永久凍結，停止帳戶裡的資金流動，也避免更多人受騙。

直銷詐騙
直銷詐騙蒐證方式與資金詐騙不同，直銷詐騙以收取會員入會費用謀利，會在新會員加入時簽訂合約收取會費，根據多層次傳銷管理法規定，會員的求償方式會根據入會時間有所差異：

1. 加入會員30日內：
簽訂入會合約後的30天內，會員有權利要求「無條件」解約，當會員提出解約要求時，直銷企業必須「無條件」將入會費用退還給會員，但若會員在簽約期間有毀壞、損耗產品行為，企業也有權利扣除產品損耗價值，再將剩餘費用退還給會員。

2. 加入會員30日後：
當直銷企業提供的商品為「服務」而非產品時，即使入會時間超過30日，會員也有要求無條件解約的權利，且直銷企業不得在契約中要求會員支付額外賠償。

預防勝於治療，提高警覺避免遭遇投資詐騙
事先了解詐騙蒐證SOP，才能讓自己在不幸遭遇投資詐騙時，多幾分冷靜面對的底氣，但作者老實說，除非是上市上櫃等眾所皆知的企業直銷，礙於企業知名度以及公司資本額的支撐，相對較有機會追回資金，其餘像是股票、期貨、虛擬幣黨投資詐騙，由於詐騙行為多發生於網路平台，並不容易查獲對方的身份，此外詐騙集團也經常在受害者匯出款項後，立即將資金轉出，因此受害者追回資金的機會可以說是微乎其微。

你知道巴菲特的年化報酬率只有10％嗎？
詐騙蒐證SOP有備無患，但預防遭到投資詐騙才是保護自身財產的根本，儘管現代投資詐騙手法日新月異、不斷推陳出新，這些詐騙手法卻有著相同的共通點，也就是主打「低風險」、「高報酬」、「免費名牌」、「內線消息」，要知道有著股神稱號的巴菲特年化投資報酬率僅有10%，那麼到底是誰給的勇氣讓毫無經驗的投資小白認為，自己可以一個月就可以獲利10%、甚至翻倍？投資詐騙的根本都是利用人性的「貪婪」與「無知」，因為貪於在短時間之內追求高獲利，不顧自己對投資項目一無所知，隨意聽信陌生人的明牌，大把大把地投入資金，因而遭受詐騙。

關於投資詐騙，詐騙集團毫無疑問的是罪魁禍首，但不夠謹慎的自己也是幫兇，不要相信世界上會有願意免費報名牌的老師、也不要相信是社會上有那麼多不小心流出的內線消息，「無知卻又想獲利」這種行為不是投資，是賭博。

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